こどじじのインデックス投資の運用報告です。新NISA（Ｓ＆Ｐ500とオルカン）とイデコ（インベスコ・MSCIコクサイ・インデックス）で投資しているファンドの詳細運用報告です。
来年はアメリカ大統領にトランプ２期目がスタートですね。為替相場のボラティティ（変動率）が高まりそうです。
投資運用資金を取り崩しのは65歳前です。まだ運用期間は10年あります。淡々と毎月積み立てていきましょう。
現金の部：11月30日〆の普通預金の金額と前月比較です。
では現金の部から集計です。
▼都市銀行：260,863円 （前月：261,416円）
毎月定額でOCNモバイルONEの引き落としが553円あり。
▼地方銀行：833,699円（前月：579,276円）
給与振り込みとイデコ毎月20000円の引落しがメインの口座です。予備費的な口座です。
▼楽天銀行：2,329,688円（前月2,489,493円）
クレジットカードでの生活費引落し口座＆NISA積立費用の支出口座です。
これにプラスで楽天キャッシュに50000円残高あります。
2024年1月からの新NISAの積立投資費用です。楽天カード引落し５万、楽天キャッシュ引落し５万の月10万です。
今月プラスです。賞与が10万ほどありました。それがプラスの主要因です。
今ある現金をNISA口座でSP500やオルカンを全力で買わない理由は、現金は生活防衛資金の意味があるから。急な出費が発生したらそのつどインデックス投資しているファンドを解約とかめんどくさいし投資の福利効果が落ちるから。
インデックス投資の部：11月30日〆イデコとNISAの評価額と前月比
私のインデックス投資はイデコ口座とNISA口座に分けて報告します。
▼イデコ口座：6,512,712円（前月：6,458,283円）
MSCIコクサイ・インデックスファンドで日本株式を除く全世界の株式に運用しています。俗に言うオルカン（日本を除く）みたいな感じです。
MSCIコクサイは日本の株式市場は投資対象から除いているファンドです。
私が日本の株式市場を除いているのは日本の経済成長は賃金の上昇でカバーできると考えたから。
▼楽天NISA口座：2,758,156円（前月：2,622,761円）
旧NISAと新NISA口で５本のファンドに運用中です。
旧NISAでは以下のファンド１本をつみたてNISAで。現在は積立停止です。
１．楽天・全米株式インデックスファンド（楽天・VTI）
2024年１月からの新NISA口座では以下４本を毎月積み立て運用
１．楽天・S＆P500
２．楽天・オールカントリー
３．eMAXIS Slim(S＆P500)
４．eMAXIS Slim(オールカントリー)
2024年7月にスポット買いを実施です。各ファンド10万で合計20万です。
１．楽天・S＆P500
２．eMAXIS Slim(S＆P500)
インデック投資の基本は優良ファンドの積立です。拠出額は各ファンド25,000円で合計月10万円積立ます。この辺の理由はこちらの記事で述べています。
新NISAでオルカンとS＆P500の運用比較
Ｓ＆Ｐ500とオルカンとの運用先比較ではＳ&P500 の勝ちでした。アメリカ最強説は健在ですね。楽天プラスとeMAXIS Slimとの比較ではオルカンeMAXIS Slimが楽天プラスより良し。
オルカンの楽天プラスとeMAXIS Slimの評価損益がズレました。ですが楽天プラスシリーズは保有残高に応じて楽天ポイントがもらえます。そこまで考えると差はないかな。
私は楽天経済圏の住人なんで結構うれしかつたりします。
まとめますと
2024年トランプ２期に向けて準備など
現在、普通預金口座の現金を楽天銀行口座の移動させています。楽天銀行の現金は集約させる方が管理が楽です。
暴落クラッシュ相場で買いたいなぁと判断しても楽天証券に資金をいれていないと買えません。
私は楽天カルテット民です。銀行＋証券＋カード＋モバイルすべて楽天です。
楽天銀行にお金さえいあればその金額を楽天証券の買い資金としてリアルタイムで利用できるのがいいです。
まとめ
2024年10月31日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。
おまけ
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