1月めっちゃ資産が増えた、2月は調整で大きく下落する予感大【2024年1月31日〆】

金融資本(貯金資産)
こどじじ
こどじじ

こどおじのインデックス投資の運用報告です。新NISA枠(S&P500とオルカン)とイデコ枠(インベスコ・MSCIコクサイ・インデックス)ファンドの運用報告です。2024年1月度の結果は??

2024年から新NISA枠で積み立て毎月10万スタートしていますよね。気になります。

私はS&P500とオルカンの成績比較も気になります。

現金の部:1月31日〆の金額と前月比較です。

では現金の部から集計です。

▼都市銀行:1,664,409円 (前月:1,665,347円)

毎月定額でOCNモバイルONEの引き落としが553円あり。

▼地方銀行:761,109円(前月:602,836円)

給与振り込みとイデコ毎月20000円の引落しがメインの口座です。予備費的な口座です。

▼楽天銀行:1,241,313円(前月:1,392,874円)

これにプラスで楽天キャッシュに50000円残高あります。2024年1月からの新NISAの積立投資費用です。楽天カード引落し5万、楽天キャッシュ引落し5万の月10万です。

2024年1月31日〆の現金の部の資産合計は3,716,831円。
前月の資産合計は3,711,057円でしたのでプラス5,774円です。
※楽天キャッシュ残高50,000円含む
現金の部は少しずつ減っていきます。5年かけて新NISA口座へ動かしていきます。毎月の積立10万円の軍資金です。
今月はプラスでしたが基本的には現金資産は減っていきます。

インデックス投資の部:1月31日〆イデコとNISAの評価額と前月比

私のインデックス投資はイデコ口座とNISA口座に分けています。

▼イデコ口座:5,194,532円(前月:4,879,591円)

MSCIコクサイ・インデックスファンドで日本株式を除く全世界の株式に運用しています。俗に言うオルカン(日本を除く)と運用先&運用比率は一緒です。MSCIコクサイは日本の株式市場は投資対象から除いています。私が日本の株式市場を除いているのは日本の経済成長は賃金の上昇でカバーできると考えたから。

ですが最近の日本株の高騰でちょっと後悔かな(笑)

▼楽天NISA口座:1,138,474円(前月:969,728円)

旧NISA口座で1本運用。

1.楽天・全米株式インデックスファンド(楽天・VTI)

2024年1月からの新NISA口座では以下4本で運用
1.楽天・S&P500
2.楽天・オールカントリー
3.eMAXIS Slim(S&P500) 
4.eMAXIS Slim(オールカントリー)

拠出額は各ファンド25,000円で合計月10万円積立ます。この辺の理由はこちらの記事で述べています。

新NISAでオルカンとS&P500を両方買う!5万毎月合計10万円積立てる理由
新NISAでオルカンとS&P500両方に毎月5万円合計10万円積立てる理由のお話しです。なんで半々買うの?そもそもオルカンとS&P500どっちがいいいの?そんな疑問にお答えします。オルカン派とS&P500派の永遠の対立に終止符を!

S&P500とオルカンとの運用先比較ではS&P500 が勝ちでした。アメリカ最強説は2024年1月も健在ですね。

2024年1月31日〆のインデックス投資資産評価額は6,333,006円でした。
前月末のインデックス投資の資産評価額は5,849,319円でした。前月比ではプラス483,693円。
前月に引き続きプラス月3ヵ月継続です。

新NISAでの積立投資もまずはプラススタートで安心ですね。

まとめ

2024年1月31日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。

金融資産合計:10,049,837円(前月比+489,467
現金の部3,716,831(前月比+5,774円)
インデックス投資の部6,333,006(前月比+483,693円)
う~ん。順調すぎますね。どこかで調整でドカンと下落しそうです。毎月48万も増えていけば年間で500万増えます。
そんなわけないですよね。

おまけ

あと年金状況報告です。年金資産は減らないので淡々と増えるだけです。年金資産はぶっちゃけ放置です。
公的年金支払額:10,664,000円(2023年9月累計)
公的年金支払額が10,664,000円(2023年9月累計)あります。年金は毎月給料天引きで18,300円です。ザクっと年間20万の積立で増加になります。
年金資産推移はほとんど見ていません。時価評価額もわかりませんし。年に1回確認程度でOK。
リベシティの高配当株投資って意味なし!公的年金こそ最強の高配当&鬼の終身支給の金融商品である
リベ大やリベシティの両学長推しの私。でも妄信はしてない私です。レべ大・レベシティの両学長は資産運用の原理原則を学べます。でも妄信するのではなく行動・実行する時は自分の置かれた立場でアレンジは必須です。高配当株投資は私はやらない理由を解説

 

コメント

タイトルとURLをコピーしました