今年の単月1位の運用成績でした。【2024年5月31日〆】

金融資本(貯金資産)
こどじじ
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こどじじのインデックス投資の運用報告です。新NISA枠(S&P500とオルカン)とイデコ枠(インベスコ・MSCIコクサイ・インデックス)のファンドの運用報告です。

5月度、今年2024年1番の運用成績ってやりましたね。ホントにNISA始まって絶好調です。怪しいくらい絶対暴落くるよねぇ。

オルカンでもS&P500でも絶好調といえます。でも大切なのは運用最終日65歳になつたときに儲かっていることです。先は10年あります。無心で積み立てていきましょう。

現金の部:5月31日〆の金額と前月比較です。

では現金の部から集計です。

▼都市銀行:1,684,414円 (前月:1,685,608円)

毎月定額でOCNモバイルONEの引き落としが553円あり。確定申告の還付金がありました。

 

▼地方銀行:1,165,994円(前月:934,790円)

給与振り込みとイデコ毎月20000円の引落しがメインの口座です。予備費的な口座です。

 

▼楽天銀行:788,508円(前月:968,336円)

生活費引落し口座&NISA積立費用の支出口座です。

これにプラスで楽天キャッシュに50000円残高あります。2024年1月からの新NISAの積立投資費用です。楽天カード引落し5万、楽天キャッシュ引落し5万の月10万です。

2024年5月31日〆の現金の部の資産合計は3,688,916円。
前月の資産合計は3,638,734円でしたのでプラス50,182円です。
※楽天キャッシュ残高50,000円含む
現金の部は少しずつ減らしていきます。5年かけて新NISA口座へ資金を動かしていきます。毎月の積立10万円の軍資金です。
現金の部はプラスマイナスゼロでやっていきたいところです。

インデックス投資の部:5月31日〆イデコとNISAの評価額と前月比

私のインデックス投資はイデコ口座とNISA口座に分けています。

▼イデコ口座:6,001,791円(前月:5,684,141円)

MSCIコクサイ・インデックスファンドで日本株式を除く全世界の株式に運用しています。俗に言うオルカン(日本を除く)と運用先&運用比率は一緒です。MSCIコクサイは日本の株式市場は投資対象から除いているファンドです。

私が日本の株式市場を除いているのは日本の経済成長は賃金の上昇でカバーできると考えたから。

 

▼楽天NISA口座:1,727,572円(前月:1,542,359円)

旧NISAと新NISA口で5本のファンドに運用中です。

旧NISAでは以下のファンド1本をつみたてNISAで。現在は積立停止です。
1.楽天・全米株式インデックスファンド(楽天・VTI)

2024年1月からの新NISA口座では以下4本で運用
1.楽天・S&P500
2.楽天・オールカントリー
3.eMAXIS Slim(S&P500) 
4.eMAXIS Slim(オールカントリー)

拠出額は各ファンド25,000円で合計月10万円積立ます。この辺の理由はこちらの記事で述べています。

新NISAでオルカンとS&P500を両方買う!5万毎月合計10万円積立てる理由
新NISAでオルカンとS&P500両方に毎月5万円合計10万円積立てる理由のお話しです。なんで半々買うの?そもそもオルカンとS&P500どっちがいいいの?そんな疑問にお答えします。オルカン派とS&P500派の永遠の対立に終止符を!

S&P500とオルカンとの運用先比較ではS&P500 の勝ちでした。アメリカ最強説は2024年4月も健在ですね。

2024年5月31日〆のインデックス投資資産評価額は7,729,363円でした。
前月末のインデックス投資の資産評価額は7,226,500円でした。前月比ではプラス502,863円。
前月に引き続き運用益プラス月7ヵ月継続です。

ぶつちゃけ、NISA口座に救われましたね。NISA口座のS&P500とVTIが利益増加貢献です。イデコ口座のMSCIコクサイインデックスファンドは微減で足を引っ張りました。

まとめ

2024年5月31日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。

金融資産合計:11,418,272円(前月比+553,045
現金の部3,688,916(前月比+50,182円)
インデックス投資の部7,729,363(前月比+502,863円)
今年2024年度月間最高の資産増加です。
おそらく今年の最高月でしょう。こんなけ良いと来月は運用成績悪そうな気がします。
現金の部の支出が当初計画では毎月5万以上は減っていく予測でした。ですが以外に現金がへっていないんですよね。
あと今月ボーナスが8万ほどありました。
今年12月で現金資金の減り方を確認します。その減り方がほとんど減らないのが現実ならばNISA成長投資枠で楽天プラスシリーズの楽天SOXファンドをスポット買いするかもしれません。

おまけ

あと年金状況報告です。年金資産は減らないので淡々と増えるだけです。年金資産はぶっちゃけ放置です。
公的年金支払額:10,664,000円(2023年9月累計)
公的年金支払額が10,664,000円(2023年9月累計)あります。年金は毎月給料天引きで18,300円です。ザクっと年間20万の積立で増加になります。
年金資産推移はほとんど見ていません。時価評価額もわかりませんし。年に1回確認程度でOK。
リベシティの高配当株投資って意味なし!公的年金こそ最強の高配当&鬼の終身支給の金融商品である
リベ大やリベシティの両学長推しの私。でも妄信はしてない私です。レべ大・レベシティの両学長は資産運用の原理原則を学べます。でも妄信するのではなく行動・実行する時は自分の置かれた立場でアレンジは必須です。高配当株投資は私はやらない理由を解説

 

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