こどじじのインデックス投資の運用報告です。新NISA（Ｓ＆Ｐ500とオルカン）とイデコ（eMAXIS Slim S＆P500）で投資しているファンドの詳細運用報告です。運用はアメリカS＆P500最強伝説派です。
S＆P500は長期的にみてもやはり強いだろうというのは私の予測です。リーマンショックを経験した私はそう思う。運用先にオルカンをいれてあるのは、スケベ心です。アメリカが短期・中期で低迷した時用の保険的な意味合いです。
資産が2000万円達成したら自分のご褒美に何か買おうと考えています。でもめっちゃ欲しいものも無いのも事実です。そこで「特定小型原動機付自転車」を買おうかなと考えています。電動自転車と言えばわかりやすいかな。維持費かからず自転車ずきの私にはアリかな
現金の部：5月31日〆の普通預金の金額と前月比較です。
では現金の部から集計です。
▼都市銀行：251,877円 （前月：251,930円）
毎月定額でOCNモバイルONEの引き落としが553円あり。
▼地方銀行：1,471,926円（前月：1,159,386円）
給与振り込みとイデコ毎月20000円の引落しがメインの口座です。生活安全資金保管の口座です。
▼楽天銀行：918,444円（前月1,054,588円）
クレジットカードでの生活費引落し口座＆NISA積立費用の支出口座です。
これにプラスで楽天キャッシュに50000円残高あります。
2024年1月からの新NISAの積立投資費用です。楽天カード引落し５万、楽天キャッシュ引落し５万の月10万です。
▼住信SBIネット銀行：505,636円
住信SBIネット銀行の口座はアメリカ個別株短期売買用です。SBI証券でしか買えないアメリカ株があるので用意しています。
まとめますと
私は「現金とインデックス投資」の資産配分です。シンプルポートフォリオ最強です。現金は20％暴落時のスポット買い資金にも使用します。その資金はここから出します。
５月は少しだけ賞与をいただきました。そのため現金残高が昨日より増えました。うれしいです。65歳定年としてあと９年間で少しずつ賞与は上がる会社です。もう少し稼げるようにがんばります。
インデックス投資の部：5月31日〆イデコとNISAの評価額と前月比
私のインデックス投資はイデコ口座とNISA口座に分けて報告します。
▼イデコ口座：6,415,748円（前月：5,955,235円）
eMAXIS Slim S&P500でアメリカ株式に運用しています。
アメリカ最強説です。
▼楽天NISA口座：3,811,865円（前月：3,455,884円）
旧NISAと新NISA口で５本のファンドに運用中です。
旧NISAでは以下のファンド１本を旧つみたてNISAで。現在は積立停止です。
１．楽天・全米株式インデックスファンド（楽天・VTI）
2024年１月からの新NISA口座では以下４本を毎月積み立て運用
１．楽天・S＆P500
２．楽天・オールカントリー
３．eMAXIS Slim(S＆P500)
４．eMAXIS Slim(オールカントリー)
スポット買いをタイミングで実施です。
１．楽天・S＆P500
２．eMAXIS Slim(S＆P500)
インデック投資の基本は優良ファンドの積立です。拠出額は各ファンド25,000円で合計月10万円積立ます。この辺の理由はこちらの記事で述べています。
Ｓ＆Ｐ500にイデコの運用先を変更するのは良い判断です。運用成績はオルカンより良いと予測できます。SBI証券のイデコ口座ならeMAXIS Slim(S＆P500)で運用できます。
まとめますと
まとめ
2025年5月31日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。
おまけ
イデコをMSCIコクサイ（オルカン）からeMAXIS SlimS&P500に運用先を変更した詳細はこちら。
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