こどじじのインデックス投資の運用報告です。新NISA（Ｓ＆Ｐ500とオルカン）とイデコ（eMAXIS Slim S＆P500）で投資しているファンドの詳細運用報告です。運用はアメリカS＆P500最強伝説派です。
今月、もう一度10年資金貯金計画を作成します。３年前に1度作つたけど再度作ります。グーグルのスプレッドシートにまとめているから再考するのも楽です。まじグーグル信者の私です。
インフレで物価も上がったけど給料も上がったからもう一度収支計画を作りなおすのはあり。特に価値ある支出を予算化して人生を豊かにしたいです。金を貯めるだけの人生にしたくないよね。
現金の部：8月31日〆の普通預金の金額と前月比較です。
では現金の部から集計です。
▼都市銀行：250,404円 （前月：250,771円）
毎月定額でOCNモバイルONEの引き落としが553円あり。
▼地方銀行：1,773,449円（前月：1,760,282円）
給与振り込みとイデコ毎月20000円の引落しがメインの口座です。生活安全資金保管の口座です。
▼楽天銀行：463,135円（前月608,410円）
クレジットカードでの生活費引落し口座＆NISA積立費用の支出口座です。
これにプラスで楽天キャッシュに50000円残高あります。
2024年1月からの新NISAの積立投資費用です。楽天カード引落し５万、楽天キャッシュ引落し５万の月10万です。
▼住信SBIネット銀行：505,847円（前月505,782円）
住信SBIネット銀行の口座はアメリカ個別株短期売買用です。SBI証券でしか買えないアメリカ株があるので用意しています。
まとめますと
私は「現金とインデックス投資」の資産配分です。シンプルポートフォリオ最強です。現金は20％暴落時のスポット買い資金にも使用します。その資金はここから出します。
今週は甥の結婚式に20万円結婚祝いに臨時出費です。母親がお金がないというので10万円貸しました。おそらく返済されないでしょう。私は鬼なのでしばらく家に毎月入れるお金を入れずに資金回収します。
インデックス投資の部：8月31日〆イデコとNISAの評価額と前月比
私のインデックス投資はイデコ口座とNISA口座に分けて報告します。
▼イデコ口座：7,285,789円（前月：7,223,291円）
eMAXIS Slim S&P500でアメリカ株式に運用しています。
アメリカ最強説です。
▼楽天NISA口座：4,599,101円（前月：7,223,291円）
旧NISAと新NISA口で５本のファンドに運用中です。
旧NISAでは以下のファンド１本を旧つみたてNISAで。現在は積立停止です。
１．楽天・全米株式インデックスファンド（楽天・VTI）
2024年１月からの新NISA口座では以下４本を毎月積み立て運用
１．楽天・S＆P500
２．楽天・オールカントリー
３．eMAXIS Slim(S＆P500)
４．eMAXIS Slim(オールカントリー)
スポット買いをタイミングで実施です。
１．楽天・S＆P500
２．eMAXIS Slim(S＆P500)
インデック投資の基本は優良ファンドの積立です。拠出額は各ファンド25,000円で合計月10万円積立ます。この辺の理由はこちらの記事で述べています。
eMAXIS Slimと楽天プラス比較では現状ほぼ変わらないかな。楽天ポイントの楽天プラスか実績と規模のeMAXISって感じです。どちらも優良おすすめファンド！
まとめますと
まとめ
2025年6月30日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。
まずは2000万の大台を目指します。今年もあと４か月ですね。今年中に2000万円の大台に乗せるのは厳しそうです。ケチケチ生活で頑張るのは違う。メリハリをつけてお金を増やしたいですよね。月に2回ぐらい一人飲みとかしたいじゃないですか(´;ω;｀) 1回4000円として月8,000円支出です。ですが浪費こそ人生の豊かとも言いますしね。
豊かな人生を楽しみながら資産を貯めるのが理想です。それには収支計画が絶対必要です。
今月に「私の10年計画」を再考して作成します。旅行や休みの計画も落とし込んで前回は作りました。作成したらブログでアップしようかしら。参考にしてください。
インフレで物価がこんなに上がるなんて３年前は想像してませんでした。インフレに合わせて給料も上がりました。ムリムダムラをなくしていきます。メリハリつけた計画が継続しやすいです。
おまけ
イデコをMSCIコクサイ（オルカン）からeMAXIS SlimS&P500に運用先を変更した詳細はこちら。
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