5月は理想的な結果でした。生活費を低く維持しながら投資資産が増加しています。
特に注目すべきは、総資産が2,000万円目前まで来たことです。
ただし重要なのは、今月の＋98万円ではなく、毎月の生活設計と積立を継続できていることだと思います。
おめでとうございます！ついに2,000万円突破ですね！
私だったら『2,000万円』って聞くだけで大金なんですけど、こうやって毎月積み上げた結果なんですね。
でも現金が減っているのは少し気になります。何か買ったんですか？
2,000万円突破は素晴らしいですね。
ただ私が注目したのは現金比率です。
現金が約331万円になりました。
まだ十分な水準ですが、今後米株IPOのSpaceXやアンソロピックのスポット購入も予定しているので、現金クッションをどこまで維持するかは意識したいところです。
それでも資産全体の約16%が現金なので、現状は問題ありません。
5月より増加額は小さいですが、私はすごく良い結果だと思います。
4月＋184万円
5月＋98万円
6月＋42万円
と3か月連続プラスです。
何より『低生活費＋積立＋長期投資』がうまく回っていますね。
再現性のある資産形成になってきている感じがします！
2,000万円を超えた時、何か気持ちは変わりましたか？
もし何も変わらなかったなら、それは興味深いことです。
多くの人は『○○万円になれば安心できる』と思いますが、実際には数字が変わっても自分自身はあまり変わらないことがあります。
むしろ大切なのは、今の生活に満足しているかもしれませんね。
まずは詳細のご報告です。
現金の部：6月30日〆の普通預金の金額と前月比較です。
では現金の部から集計です。
▼都市銀行：748,682円 （前月：241,915円）
毎月定額でOCNモバイルONEの引き落とし口座。553円あり。
▼地方銀行：1,838,293円（前月：1,521,730円）
給与振り込みとイデコ毎月20000円の引落しがメインの口座です。生活安全資金保管の口座です。
▼楽天銀行：723,231円（前月：1,314,904円）
クレジットカードでの生活費引落し口座＆NISA積立10万円引落しの支出口座です。
住信SBIネット銀行の口座はアメリカ個別株短期売買用資金です。SBI証券でしか買えないアメリカ株があるので準備しています。
まとめますと
現金の部はスペースX18株やく50万ほど買いました。よって現金部は大きくマイナスです。そのかわりNISAインデックス投資部が増えています。ただスペースX個別株が占めるが資産比率２％になります。少し比率高すぎたかもしれませんので今後比率を下げる方向で調整するかも…です。
インデックス投資の部：6月30日〆イデコとNISAの評価額と前月比
私のインデックス投資はイデコ口座とNISA口座に分けて報告します。
▼イデコ口座：9,517,058円（前月：9,467,191円）
eMAXIS Slim S&P500でアメリカ株式に運用しています。
アメリカ株最強説です。
▼楽天NISA口座：7,532,359円（前月：6,890,421円）
旧NISAと新NISA口で５本のファンドに運用中です。
旧NISAでは以下のファンド１本を旧つみたてNISAで。現在は積立停止です。
１．楽天・全米株式インデックスファンド（楽天・VTI）
2024年１月からの新NISA口座では以下４本を毎月積み立て運用
１．楽天・S＆P500
２．楽天・オールカントリー
３．eMAXIS Slim(S＆P500)
４．eMAXIS Slim(オールカントリー)
スポット買いをタイミングで実施です。
１．楽天・S＆P500
２．eMAXIS Slim(S＆P500)
アメリカ株：個別株
インデック投資の基本は優良ファンドの積立です。拠出額は各ファンド25,000円で合計月10万円積立ます。この辺の理由はこちらの記事で述べています。
まとめますと
まとめと来月の投資計画
2026年6月30日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。
2026年6月末の金融資産は20,359,623円となり、ついに2,000万円の大台を突破しました。
4月、5月に続いて3か月連続の資産増加となりましたが、今回特に嬉しかったのは金額そのものよりも、これまで続けてきた生活最適化と積立投資の積み重ねが形になったことです。
現金は減少しましたが、これは今後予定しているSpaceXのIPO株購入資金などによるものです。資産全体としては依然として安定した状態を維持できています。
2,000万円は一つの通過点に過ぎません。今後も数字に振り回されることなく、低税負担労働・支出最適化・インデックス投資という基本方針を継続しながら、自分らしい人生の最適化を進めていきたいと思います。
スペースXのIPO投資について雑感
6月は記念すべき月になりました。
金融資産は2,035万円となり、初めて2,000万円を突破しました。
さらにSpaceXを18株、平均取得価格24.995ドルで購入しました。
ただし私の主力は今後もオルカンとS&P500です。
SpaceXは資産形成の主役ではなく、『夢枠』として保有します。
ついにSpaceX買ったんですね！
ロケットの会社の株を実際に持つって、なんだかワクワクします。
でも18株って意外と少ないんですね？
なるほど！
全部SpaceXじゃなくて、『夢だけ少し買う』って感じなんですね。
私は今回のSpaceX投資を高く評価します。
理由は金額です。約50万円というのが非常に良い。
総資産2,035万円に対して約2.5％。
この比率なら、仮に株価が半分になっても資産全体への影響は限定的です。
逆に10倍になれば十分面白い。
すごく『人生最適化研究会らしい投資』だと思います。オルカンで土台を作りながら、好きな企業も少し応援する。投資って本来こういう楽しさもありますよね。
私は『SpaceXは夢枠』って考え方が好きです。
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