インベスコMSCIコクサイインデックス10月も厳しい。2023年は絶好調からの調整下落か?【2023年10月31日〆】

金融資本(貯金資産)
こどじじ
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2023年10月31日づけの私の金融資産報告です。金融資産は現金とインデックス投資と公的年金積立額の合計となります。

公的年金って金融資産に含めるんんですか??? 意味がわからないよ。年金って資産じゃないでしょう!税金みたいなものですよ。

こどじじ
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公的年金を個人資産に含めるかどうか?はひとそれぞれカナ。私のFIRE論では公的年金は高配当株投資という位置づけです。詳細はこちらの記事で書いています。年金は個人で運用先を選べないお国に運用先おまかせですけどね。

リベシティの高配当株投資って意味なし!公的年金こそ最強の高配当&鬼の終身支給の金融商品である
リベ大やリベシティの両学長推しの私。でも妄信はしてない私です。レべ大・レベシティの両学長は資産運用の原理原則を学べます。でも妄信するのではなく行動・実行する時は自分の置かれた立場でアレンジは必須です。高配当株投資は私はやらない理由を解説

記事読みました。確かに終身貰える金融商品という考え方はアリですね。10年ちょっとで元は取れますし究極の高配当の金融商品。日本で生きるなら必ず投資しなけらばいけない金融商品とも言えますね。

現金の部:10月31日〆の金額と前月比較です。

では現金の部から集計です。

▼都市銀行:1,976,453円

こちらの口座から楽天銀行に資金移動をしています。325,000円前月から引き出してます。

セゾンのユナイテッドマイレージカード経由でOCNモバイルONE2,913円引落あり。先月電話しすぎましたね。電話は確かマカフィーの解約電話だったかな。

▼地方銀行:729,596円

同じく楽天銀行に資金移動しました。310,000円です。年末に向けて楽天に2024年の引落予算分(新NISA積立金とカード生活費)を徐々に集約しています。

▼楽天銀行:851,595円

そんな訳で楽天銀行の現金が増えています。

資金移動で635,000円入金しています。理由は来年の新NISAの毎月10万円の積立金やカード支払い生活費を1年分2024年1月1日に楽天銀行に集めてしまおうと考えまして。

楽天銀行口座の2024年、年間で1,776,000円が総予算です。内120万は新NISA積立準備金です。カード引落生活費が576,000円です。月で48,000円です。

地方銀行口座の2024年予算は引き落とし予定額はイデコ掛け金が年240,000円(月20,000)円あります。

これに年240,000円(月20,000円)家に入れるお金の現金支出があります。

今年の年末までには楽天銀行の残高は1,776,000円ちょうどにしておきます。これしか来年は使わない。余りそうなら年末に浪費で使うのみです(笑)メリハリ大切!

話がそれてきましたので、とりあえずまとめます。

現金の部の資産合計は3,557,644円でした。

インデックス投資の部:10月31日〆イデコとNISAの評価額と前月比

最近のアメリカ株安の影響を受けてます。さて資産額はどうなったのでしょうか?ちなみに取引画面の最新資産残高は21時以降に更新されます。リアルタイム更新ではないので注意です。

▼イデコ口座:4,417,007円

MSCIコクサイ・インデックスファンドで日本株式を除く全世界の株式に運用しています。俗に言うオルカン(日本を除く)と運用先運用比率は一緒です。オルカンの元になる指数です。

▼楽天NISA口座:809,215円

楽天・全米株式インデックスファンド(楽天・VTI)で運用中です。2013年12月で積み立て拠出は終了して、新NISA口座では楽天・S&P500と楽天・オールカントリに運用先は替えます。拠出額は各ファンド5万円で合計月10万円積立ます。

インデックス投資の資産評価額は5,226,222円でした。

まとめ

2023年10月31日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。

金融資産合計:8,783,866円(前月比▲94,321
現金の部3,557,644円(前月比+47,494円)
インデックス投資の部5,226,222円(前月比▲141,815円)
どうしても資金額の大きいイデコ口座の評価損益が全体の金融資産の影響が大きいです。
あと年金状況報告です。年金資産は減らないので淡々と増えるだけです。年金資産はぶっちゃけ放置です。
公的年金支払額:10,664,000円(2023年9月累計)
これにプラス公的年金支払額が10,664,000円(2023年9月累計)あります。年金は毎月給料天引きで18,300円です。ザクっと年間20万の積立で増加になります。
来年2014年前半2月、3月ぐらいまで下落は覚悟した方がいいですかね。辛い我慢の期間突入です。粛々と積み立てていきます。

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