イデコ枠で運用しているインベスコ・MSCIコクサイ・インデックスファンドが絶好調！です。2023年11月30日づけの私の金融資産報告です。金融資産は現金とインデックス投資と公的年金積立額の合計となります。
まぁ2023年12月までははイデコで運用しているインベスコMSCIコクサイインデックスファンドとNISA口座の楽天VTIの運用益推移になります。あと現金の推移が中心ですね。来年2024年は新NISAで毎月10万で積み立て投資です。
公的年金の払い込み金額は細かく追いません。65歳から毎年配当を貰う高配当株投資と考えています。
つまり投資はNISA口座とイデコ口座でのインデックス投資です。この資産運用がFIRE生活の原資になるということです。私の今後の参考にさせてもらいます。
現金の部：11月30日〆の金額と前月比較です。
では現金の部から集計です。
▼都市銀行：1,665,900円 （前月：1,976,453円）
こちらの口座から楽天銀行に資金移動をしています。311,000円前月から引き出してます。
OCNモバイルONEの引き落としが553円あり。
▼地方銀行：591,640円（前月：729,596円）
同じく楽天銀行に資金を移動しました。2024年から楽天銀行で引落とす年間予算（新NISA積立金とカード生活費）を徐々に集約しています。
▼楽天銀行：1,410,342円
そんな訳で楽天銀行の現金が増えています。
インデックス投資の部：11月30日〆イデコとNISAの評価額と前月比
最近のアメリカ株安の影響を受けてます。さて資産額はどうなったのでしょうか？ちなみに取引画面の最新資産残高は21時以降に更新されます。リアルタイム更新ではないので注意です。
▼イデコ口座：4,779,647円（前月：4,417,007円）
MSCIコクサイ・インデックスファンドで日本株式を除く全世界の株式に運用しています。俗に言うオルカン（日本を除く）と運用先＆運用比率は一緒です。オルカンの元になる指数がMSCIコクサイです。
前月比プラス36万オーバーです。アメリカ株高＆円安が効いています。
▼楽天NISA口座：914,725円（前月：809,215円）
楽天・全米株式インデックスファンド（楽天・VTI）で運用中です。2013年12月で積み立て拠出は終了します。
2024年からの新NISA口座では以下４本で運用します。
１．楽天・S＆P500
２．楽天・オールカントリー
３．eMAXIS Slim(S＆P500)
４．eMAXIS Slim(オールカントリー)
拠出額は各ファンド25,000円で合計月10万円積立ます。この辺の理由はこちらの記事で述べています。
まとめ
2023年10月31日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。
コメント