こどじじのインデックス投資の運用報告です。新NISA（eMAXIS Slim S＆Ｐ500とオルカン）とイデコ（S＆P500）で投資しているファンドの詳細運用報告です。私はアメリカS＆P500最強伝説派です。3月のインデックス投資結果はマイナス約48万円でした。
えっ…1ヶ月で48万円も減るんですか？それって普通に怖いです…。投資ってやっぱり危ないんじゃないですか？。
想定内ではありますよね。むしろ“それくらいの下落もある”前提でやらないとダメだと思います。問題は、その状態で続けられるかどうかじゃないですか？
私も一時期マイナスになりましたけど、気づいたら戻ってました。こういう時にやめなかった人が勝つってよく聞きますよね。
その48万円のマイナスって、“生活が困るお金”なんですか？それとも“数字が減っただけ”なんですか？
現金の部：3月31日〆の普通預金の金額と前月比較です。
では現金の部から集計です。
▼都市銀行：246,461円 （前月：247,155円）
毎月定額でOCNモバイルONEの引き落とし口座。553円あり。
▼地方銀行：2,151,967円（前月：2,005,081円）
給与振り込みとイデコ毎月20000円の引落しがメインの口座です。生活安全資金保管の口座です。
▼楽天銀行：659,076円（前月：652,450円）
クレジットカードでの生活費引落し口座＆NISA積立10万円引落しの支出口座です。
▼住信SBIネット銀行：506,404円（前月:506,204円）
住信SBIネット銀行の口座はアメリカ個別株短期売買用資金です。SBI証券でしか買えないアメリカ株があるので準備しています。
まとめますと
現金の部は40万円臨時入金しています。40万円は財布に入っていたお金です。親に貸していたお金がかえってきたりして溜まっていたお金です。ずっと机に置いていましたが戻すことにしました。
インデックス投資の部：3月31日〆イデコとNISAの評価額と前月比
私のインデックス投資はイデコ口座とNISA口座に分けて報告します。
▼イデコ口座：7,918,268円（前月：8,304,072円）
eMAXIS Slim S&P500でアメリカ株式に運用しています。
アメリカ最強説です。
▼楽天NISA口座：5,634,337円（前月：5,728,921円）
旧NISAと新NISA口で５本のファンドに運用中です。
旧NISAでは以下のファンド１本を旧つみたてNISAで。現在は積立停止です。
１．楽天・全米株式インデックスファンド（楽天・VTI）
2024年１月からの新NISA口座では以下４本を毎月積み立て運用
１．楽天・S＆P500
２．楽天・オールカントリー
３．eMAXIS Slim(S＆P500)
４．eMAXIS Slim(オールカントリー)
スポット買いをタイミングで実施です。
１．楽天・S＆P500
２．eMAXIS Slim(S＆P500)
インデック投資の基本は優良ファンドの積立です。拠出額は各ファンド25,000円で合計月10万円積立ます。この辺の理由はこちらの記事で述べています。
まとめますと
まとめ
2026年3月31日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。
ここが一番大事なポイントです👉 今回の−48万円は“確定損失”ではありません👉 “評価額が一時的に下がっただけ”です。
確定じゃないってことは…戻る可能性もあるってことですか？
はい。むしろインデックス投資は“戻る前提”でやるものです。
でも、どこまで下がるか分からないですよね？
その通りです。だからこそ重要なのは」👉 “下がることを前提に設計する”ことです。
なるほど、最初から想定しておくんですね。
はい。そしてもう1つ重要なことがあります👉 下落時は“安く買えるタイミング”でもあります。
えっ…減ってるのにチャンスなんですか？
そうです。積立投資は、価格が下がるほど有利になります。
感情的には難しいですけど、理屈は分かります。
でもそれって、“お金を増やすための話”ですよね？
いい質問です。目的はそこではありません👉 本当の目的は“安心を作ること”です
・老後に困らない
・住まいの選択肢を持つ
・働き方を選べる
👉 このための手段がインデックス投資です。
短期じゃなくて、人生単位、長期で見るってことですね。
「その通りです」👉 1ヶ月で−48万円👉 10年で＋数百万円👉 どちらを重視するかです。
なんか少し安心しました…
結局、“続けられる設計かどうか”ですね。
不安になるのは普通だけど、それに振り回されない仕組みが大事なんですね。
はい。結論です👉 インデックス投資は👉 “下がる時にやめない人”が勝ちます焦らず淡々と続けることが一番の戦略です。そのためには現金を持っていなければなりません。私はこの下落でもキャッシュポジション比率は総資産4分の一あります。
おまけ
イデコをMSCIコクサイ（オルカン）からeMAXIS SlimS&P500に運用先を変更した詳細はこちら。
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