10月の金融資産は20,944,428円。前月比＋231,500円となりました。
今月は現金が＋41,407円、インデックス投資が＋190,093円と、どちらもプラスです。
特に注目したいのは、資産増加の大部分をインデックス投資が担っていることです。これまで継続してきたS&P500やオルカンへの積立投資が、少しずつ資産全体を押し上げています。
もちろん、株式市場は上がる月もあれば下がる月もあります。今月のプラスだけを見て楽観するつもりはありません。
大切なのは、相場の動きに一喜一憂せず、仕事で収入を得て、生活費を最適化し、余剰資金を淡々と投資に回すこと。
投資は堅実に、生活はシンプルに、人生は楽しく。
この基本方針を変えずに続けていきたいと思います。
わあ、ついに金融資産が2,094万円！
前月から23万円以上増えているのはうれしいですね。
しかも、現金も投資も両方増えているのがいいと思います。
投資って、毎月必ず増えるわけじゃないから不安になることもあると思うけど、こうやって少しずつ積み上がっていくのを見ると、続けるモチベーションになりますね。
この調子で2,100万円突破も期待したいです！
私は今回の数字を、資産の内訳から見てみたいと思います。
金融資産2,094万円のうち、インデックス投資は約1,752万円。全体の約84％を占めています。
つまり、資産形成の中心は株式市場の値動きに左右される投資信託です。
今月は約19万円増えましたが、反対に市場が大きく下落すれば、同じくらい、あるいはそれ以上に減る可能性もあります。
現金約343万円を確保している点は安心材料ですね。
資産が増えているときこそ、リスク管理を忘れないこと。
私は引き続き、現金比率と生活防衛資金を意識していきたいです。
今月はいい結果ですね！
私が注目したのは、現金も約4万円増えているところです。
投資信託の評価額が上がっただけではなく、現金も増えているということは、日々の生活をコントロールしながら資産形成を続けられているということですよね。
資産形成は、投資の成績だけで決まるものではありません。
収入を確保して、支出を抑えて、余ったお金を投資する。
このサイクルを継続できることが大切だと思います。
2,000万円を超えた今だからこそ、無理にリスクを取らず、今のペースを大切にしてほしいです！
私は、今回の資産報告を見て、少し違うことを考えました。
金融資産が2,094万円になったことはもちろん素晴らしいです。
でも、資産形成の本当の目的は、通帳や証券口座の数字を大きくすることではないはず。
お金があることで、将来の選択肢が増える。
働き方を選べる。
住む場所を選べる。
自分の時間を大切にできる。
そうした自由を手に入れることが、本当の目的なのだと思います。
だから、資産が増えたことを喜びながら、今の生活も楽しんでほしいです。
お金を増やすことと、人生を楽しむこと。その両方を大切にしたいですね。
まずは詳細のご報告です。
現金の部：9月30日〆の普通預金の金額と前月比較です。
では現金の部から集計です。
▼都市銀行：749,549円 （前月：747,545円）
毎月定額でOCNモバイルONEの引き落とし口座。553円あり。
▼地方銀行：1,024,677円（前月：1,851,818円）
給与振り込みとイデコ毎月20000円の引落しがメインの口座です。生活安全資金保管の口座です。
▼楽天銀行：1,654,282円（前月：787,738円）
クレジットカードでの生活費引落し口座＆NISA積立10万円引落しの支出口座です。
その他残高ゼロ普通預金口座
住信SBIネット銀行の口座はアメリカ個別株短期売買用資金です。SBI証券でしか買えないアメリカ株があるので準備しています。
まとめますと
インデックス投資の部：9月30日〆イデコとNISAの評価額と前月比
私のインデックス投資はイデコ口座とNISA口座に分けて報告します。
▼イデコ口座：9,686,041円（前月：9,587,162円）
eMAXIS Slim S&P500でアメリカ株式に運用しています。
アメリカ株最強説です。
▼楽天NISA口座：7,829,879円（前月：7,738,665円）
旧NISAと新NISA口で５本のファンドに運用中です。
旧NISAでは以下のファンド１本を旧つみたてNISAで。現在は積立停止です。
１．楽天・全米株式インデックスファンド（楽天・VTI）
2024年１月からの新NISA口座では以下４本を毎月積み立て運用
１．楽天・S＆P500
２．楽天・オールカントリー
３．eMAXIS Slim(S＆P500)
４．eMAXIS Slim(オールカントリー)
スポット買いをタイミングで実施です。
１．楽天・S＆P500
２．eMAXIS Slim(S＆P500)
アメリカ株：個別株
インデック投資の基本は優良ファンドの積立です。拠出額は各ファンド25,000円で合計月10万円積立ます。この辺の理由はこちらの記事で述べています。
まとめますと
まとめ
2026年10月30日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。
10月は金融資産が前月比＋231,500円となり、総額20,944,428円に到達しました。
現金とインデックス投資の両方が増加し、堅実な資産形成が続いています。
ただし、投資信託の評価額は市場環境によって変動します。今月のプラスを当然と思わず、下落局面にも備えながら長期投資を続けることが大切です。
資産形成はマラソン。今月の順位より、走り続けられる仕組みが大切。
2,100万円突破を目前に、これからも「人生最適化研究会」は、資産形成と豊かな人生の両立を目指していきます。
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