5月は理想的な結果でした。生活費を低く維持しながら投資資産が増加しています。
特に注目すべきは、総資産が2,000万円目前まで来たことです。
ただし重要なのは、今月の＋98万円ではなく、毎月の生活設計と積立を継続できていることだと思います。
すごいです！
1ヶ月で98万円増えるなんて、普通に働いていてもなかなか増えない金額ですよね。
でも3月はマイナスで、4月と5月は大きくプラスだから、投資って本当にジェットコースターみたいですね。
結果は素晴らしいですが、少し注意も必要ですね。4月が＋184万円、5月が＋98万円です。2ヶ月で約280万円増えています。こういう時ほど『これが普通』と思わないことです。相場が良い時期は誰でも気分が大きくなります。
私はすごく良い流れだと思います。3月にマイナスが出た時も積立をやめなかった。
その結果として4月、5月の回復をしっかり取れています。これって本で読むより、実際に経験すると投資への信頼感が変わりますよね。。
私が気になったのは別のところです。総資産が1,994万円になりました。でも、もし来月1,930万円になったら幸福度は下がりますか？逆に2,050万円になったら幸福度は上がりますか？資産形成は大切ですが、数字そのものが人生の目的にならないようにしたいですね。
まずは詳細のご報告です。
現金の部：5月31日〆の普通預金の金額と前月比較です。
では現金の部から集計です。
▼都市銀行：241,915円 （前月：242,608円）
毎月定額でOCNモバイルONEの引き落とし口座。553円あり。
▼地方銀行：1,521,730円（前月：1,351,426円）
給与振り込みとイデコ毎月20000円の引落しがメインの口座です。生活安全資金保管の口座です。
▼楽天銀行：1,314,904円（前月：1,455,381円）
クレジットカードでの生活費引落し口座＆NISA積立10万円引落しの支出口座です。
▼住信SBIネット銀行：506,500円（前月:506,500円）
住信SBIネット銀行の口座はアメリカ個別株短期売買用資金です。SBI証券でしか買えないアメリカ株があるので準備しています。
まとめますと
現金の部は100万円を地方銀行から楽天銀行へ入金しています。楽天銀行の資金を厚くした理由はNISAの成長投資枠投資資金の準備です。今年はスペースX株の購入を考えているからです。まだ購入の最終決定はしていません。通常なら20％暴落購入資金ですね。
インデックス投資の部：5月31日〆イデコとNISAの評価額と前月比
私のインデックス投資はイデコ口座とNISA口座に分けて報告します。
▼イデコ口座：9,467,191円（前月：8,960,734円）
eMAXIS Slim S&P500でアメリカ株式に運用しています。
アメリカ株最強説です。
▼楽天NISA口座：6,890,421円（前月：6,442,152円）
旧NISAと新NISA口で５本のファンドに運用中です。
旧NISAでは以下のファンド１本を旧つみたてNISAで。現在は積立停止です。
１．楽天・全米株式インデックスファンド（楽天・VTI）
2024年１月からの新NISA口座では以下４本を毎月積み立て運用
１．楽天・S＆P500
２．楽天・オールカントリー
３．eMAXIS Slim(S＆P500)
４．eMAXIS Slim(オールカントリー)
スポット買いをタイミングで実施です。
１．楽天・S＆P500
２．eMAXIS Slim(S＆P500)
インデック投資の基本は優良ファンドの積立です。拠出額は各ファンド25,000円で合計月10万円積立ます。この辺の理由はこちらの記事で述べています。
まとめますと
まとめと来月の投資計画
2026年5月31日〆の金融資産合計と前月比の推移をまとめます。
5月は前月比＋98万円となり、金融資産は1,994万円まで増加しました。4月・5月と好調な結果が続いていますが、相場の上昇は自分ではコントロールできません。コントロールできるのは、支出を最適化し、余剰資金を積み立て続けることだけです。金融資産2,000万円も目前ですが、数字に一喜一憂せず、今後も淡々と人生最適化を続けていきます。
来月６月度はスペースXに20万分NISA成長投資枠で購入計画
良い点
✅ 金額が小さい
✅ インデックス投資が主力
✅ 一発逆転を狙っていない
✅ 現金余力も十分
私が心配するのは、「SpaceXが好きすぎて追加投資したくなること」です。私ならルールを追加する
ルール1：SpaceX投資上限👉 総資産の5%まで現在なら約100万円
- IPO申し込み → 全力参加
- 当選 → 購入
- 落選 → 上場後に20万円まで購入
- 上場直後の熱狂時は追いかけない
そして一番大事なのは、
👉 SpaceXが10倍になっても人生は変わらない
👉 しかし、今のインデックス積立を20年続ければ人生は大きく変わる
ということです。なので私なら、
「SpaceX 20万円は賛成。だが主役はあくまでオルカンとS&P500」
と考えます。
20万円なら許容範囲。人生に少しワクワクを入れる予算としても合理的
SpaceXってロケットの会社ですよね！夢がありますね！
20万円だから賛成です。200万円だったら反対していました。
コアはオルカンとS&P500、SpaceXはスパイスですね。
SpaceXを買う理由は、お金を増やしたいからですか？それとも応援したいからですか？
おまけ
イデコをMSCIコクサイ（オルカン）からeMAXIS SlimS&P500に運用先を変更した詳細はこちら。
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